Individueel pensioen

U bent vanzelfsprekend bezig met het heden en de toekomst van het bedrijf. Maar hoe ziet uw toekomst er ná het werken uit?

Uw pensioen: goed geregeld?

U wilt uiteraard dat er voldoende geld beschikbaar is wanneer u met pensioen gaat. En wat is er geregeld als u morgen ziek wordt of overlijdt? Voor uzelf, maar ook voor uw eventuele nabestaanden. Misschien bent u van plan om uw bedrijf en/of uw pand te verkopen zodra u uw pensioenleeftijd bereikt. Maar wat is daarvan de waarde tegen die tijd? Dit zijn allemaal zaken die onze pensioenadviseurs samen met u doornemen, zodat u zich vervolgens onbezorgd kunt focussen op uw onderneming.

uw eigen pensioen

De voordelen op een rijtje

  • Uw pensioen duidelijk inzichtelijk, met alle mogelijkheden.
  • Een pensioenadvies dat volledig is afgestemd op uw persoonlijk en financiële situatie en op uw onderneming.
  • Ook uw nabestaanden vinden we erg belangrijk.

Dit zijn onze pensioenmogelijkheden:

  • Pensioenverzekering
  • Risicoverzekering
  • Arbeidsongeschiktheid
  • Lijfrente
  • Banksparen

Wat is voor u de beste manier om uw pensioen op te bouwen?

Voor u als Directeur Grootaandeelhouder (DGA) en ondernemer zijn er verschillende manieren om een pensioen op te bouwen. Wat is de beste mogelijkheid, of beste combinatie van mogelijkheden voor u? Aan alle opties zijn andere juridische en fiscale gevolgen verbonden, zowel tijdens leven als bij uw overlijden. Onze pensioenadviseurs zorgen dat deze gevolgen vooraf duidelijk en begrijpelijk in beeld zijn gebracht, maar zij zorgen ook dat u het pensioen opbouwt op de manier die het beste bij u en uw (financiële) situatie past.

Financiële planning

Voor u is het belangrijk dat u vanaf uw pensioendatum voldoende inkomen en vermogen heeft om van te kunnen leven. Wij berekenen en geven u inzicht in uw verwachte inkomen op uw pensioenleeftijd. Vervolgens gaan we zorgen dat uw pensioen zo wordt ingeregeld dat het past bij u, maar ook betaalbaar is voor uw onderneming.

Ook voor het geval dat u ziek wordt of overlijdt, geven wij u vooraf een realistisch beeld van uw situatie, in begrijpelijke taal. Zodat u verantwoorde beslissingen kunt nemen, voor u, uw dierbaren en uw bedrijf.

Op welke toekomstvragen zou u graag een zuiver antwoord willen?

  • Wat is mijn inkomen na pensioendatum?
  • Moet ik bijverzekeren in de vorm van pensioen, lijfrente of een bankspaarproduct om mijn levensstandaard te behouden?
  • Kan ik eerder stoppen met werken en behoud ik dan mijn levensstandaard?
  • Kunnen mijn partner en ik leven van de opbrengst van het bedrijf of bedrijfspand bij verkoop?
  • Heeft mijn gezin voldoende inkomen als ik arbeidsongeschikt raak of plotseling overlijd?

Of misschien heeft u nog wel andere vragen waar wij het antwoord op hebben. Aarzel niet ons deze vragen te stellen.

Waarvoor kunt u bij ons terecht?

  • Inzicht in uw inkomen na pensioen.
  • Duidelijkheid over uw situatie bij arbeidsongeschiktheid of overlijden.
  • Nagaan welke risico’s u loopt, welke risico's u kunt afdekken en wat de kosten daarvoor zijn.
  • Second opinion, als u elders advies heeft ontvangen en zeker wilt weten dat het advies klopt.
  • Ondersteuning van uw advocaat bij het regelen van uw pensioen, lijfrente of banksparen in geval van echtscheiding.
  • Waarde van uw pensioenregelingen en levensverzekeringen berekenen.

Zo gaan we te werk

Een eerste gesprek met onze pensioenadviseur is inventariserend. We zullen u vooral vragen stellen zodat wij kunnen beoordelen of u uw pensioen goed geregeld heeft. We gaan hierbij ook na hoe uw bedrijf, u en uw nabestaanden ervoor staan bij arbeidsongeschiktheid of uw overlijden. Blijkt hieruit dat er nog zaken open liggen, dan doorlopen we samen met u het adviestraject. We beginnen met het opstellen van een financieel plan. We bekijken wat er momenteel al aan vermogen en aan inkomen is opgebouwd, maar we stellen ook vast wat u nog tekort komt om uw financiële wensen en doelen bij pensionering, overlijden en arbeidsongeschiktheid te realiseren. Wij voorzien u van een helder advies waarbij we het vizier richten op uw toekomst. We houden onder andere rekening met de volgende zaken:

  • De fase waarin uw onderneming zich bevindt.
  • De waarde van uw onderneming.
  • De marktontwikkelingen.
  • De ontwikkelingen op het gebied van pensioen, lijfrente en banksparen.
  • Fiscale mogelijkheden.
  • Uw verwachting.

Vervolgens zullen wij indien nodig diverse offertes opvragen en vergelijken. Op deze manier bieden wij de best passende oplossing en de bijbehorende aanbieder.

Wilt u uw pensioen goed geregeld hebben?

We vinden het belangrijk dat u zich geen zorgen hoeft te maken over later. Maar we willen ook voorkomen dat u bij onverwachte gebeurtenissen financieel in de problemen komt. Het eerste gesprek is kosteloos en vrijblijvend. Dus aarzel vooral niet om eens kennis met ons te maken.

Bekijk onze dienstenwijzer op het gebied van pensioen.